工行淮安城北支行积极学习反洗钱知识提升反洗钱本领

为进一步推进内控合规价值服务年活动的深入开展，更好地落实反洗钱强基固本能力提升工作要求，近日，工行淮安城北支行邀请数研院专家对反洗钱工作人员进行数字经济时代反洗钱专题培训，通过学习反洗钱基础知识及管理要求、金融机构客户尽职调查、监管机构反洗钱执法检查要点、典型案例剖析，以及突破新领域、打赢新对手等反洗钱知识内容，大大开阔了反洗钱知识视野，提升了洗钱风险防范意识，为日后精准识别洗钱风险打下坚实基础，真正做到勤免尽职，有效预防和打击洗钱犯罪活动，保障支行各项业务稳健发展。

本次培训邀请了河海大学、公安系统及金融系统反洗钱专家团队进行授课，对反洗钱的重点知识进行讲解。一是金融机构客户尽职调查义务的履行。包括客户尽职调查义务的法律规定，违反客户尽职调查义务规定，履行尽职调查义务规定要点，反洗执法监管形势以及未按规定展开客户身份重新识别，未按规定对高风险客户采取强化识别措施、妥善保存客户身份证资料和交易记录、大额交易和可疑交易报告产生的后果。二是突破新领域打赢新对手。公安专家介绍了目前新型洗钱方式方法，从站在犯罪维度、侦查维度、治理维度三个方面教我们怎么样去识别破解新型犯罪。三是反洗钱执法检查重点，通过反洗钱监管制度解读，监测思路与方法分析以及监测分析典型案例分享，强调客户尽职调查仍为目前首要处罚事由。四是对反洗钱管理要求和反洗钱基本职责进行讲解。要求对客户身份进行识别，辨析客户洗钱风险等级，了解客户，不得为身份不明的客户办理业务。及时进行大额可疑交易报告和洗钱风险评估，注重反洗钱保密管理，并列举违反反洗钱保密规定的典型案例。

通过学习培训，参训人员对数字经济时代导致的洗钱、恐怖融资等犯罪有了全新认识，对反洗钱监管政策及相关工作要求有了更深的了解，进一步提高了员工反洗钱知识储备、基本技能和洗钱风险防控水平，提升了反洗钱工作合规理念，提高了反洗钱履职工作能力，为今后反洗钱岗位履职和工作质量打下坚实基础。