全球资产重构时代，新愿景家族办公室助力高净值家庭”把分散问题集中解决“

　　

2026年7月30日至31日，以“新质生产力”为主题的CFS2026第15届中国财经峰会在上海举办。作为中国财经领域具有影响力的年度盛会，本届峰会汇聚了来自金融、科技、投资、企业管理等领域的专家学者及行业代表，共同探讨全球经济变化、新质生产力发展以及企业未来增长路径。

　　

在本届峰会上，新愿景家族办公室受邀参会，并凭借其在海外财富与跨境资产规划、以及家族办公室服务领域的专业实践，荣获“2026年海外家族办公室领军机构”奖项。

　　

    

　　

随着全球经济环境变化以及高净值家庭财富规划需求升级，海外家族办公室正在成为连接全球资源、整合专业服务、实现财富长期规划的重要平台。新愿景此次获奖，也代表行业对其在帮助中国家庭进行全球资产配置以及家族长期规划方面探索与实践的认可。

　　

    

　　

全球资产重构时代，财富规划逻辑正在发生变化

　　

当前，全球经济环境正在经历深刻变化。地缘格局调整、人工智能技术革命、美元信用体系变化以及各国宏观政策分化等多重因素交织影响，正在推动全球资本流动方式和资产配置逻辑发生深刻改变。

　　

在过去较长时期内，财富规划更多关注资产增长和投资回报，投资者希望通过市场机会实现财富快速积累。

　　

然而，随着全球经济进入更加复杂的发展阶段，财富规划理念正在发生转变。

　　

越来越多高净值家庭开始意识到，财富规划的目标已经不只是追求更高收益，而是在不确定环境中实现财富安全、稳定增长和长期传承。

　　

从追求增长回报，到追求多元化配置和长期稳健，成为当前全球财富规划的重要趋势。投资者正在减少对单一市场、单一资产以及单一货币体系的依赖，通过跨区域、跨资产、跨周期的配置方式，提高家庭财富抵御风险的能力。

　　

资产全球化背后，高净值家庭需要解决的是财富规划碎片化问题

　　

随着中国家庭全球化程度不断提高，越来越多家庭已经开始配置海外资产，包括海外房地产、海外企业、国际金融资产以及全球身份规划。

　　

但与此同时，一个新的问题正在出现：

　　

资产已经全球化，但管理方式仍然分散化。

　　

很多家庭拥有不同国家的资产，却分别由不同机构管理——房地产涉及投资、融资、租赁和运营；金融资产涉及投资策略和风险控制；身份规划涉及法律安排；企业经营涉及税务和合规。

　　

这些领域都有专业服务机构，但不同机构之间往往缺少统一协调。

　　

对于高净值家庭而言，真正需要解决的问题，并不是缺少某一个专业人士，而是缺少一个能够站在家庭整体角度，将不同资源整合起来的长期管理平台。

　　

新愿景——作为海外家族办公室：把“分散问题”统一解决

　　

在这一背景下，海外家族办公室的重要价值逐渐凸显。

　　

不同于传统财富规划机构主要关注投资产品，家族办公室更强调围绕家庭长期目标，对全球资产配置、风险管理、身份规划、税务安排以及财富传承进行系统规划。

　　

新愿景家族办公室正是在这一趋势下，为全球化家庭提供综合财富规划服务的平台。

　　

新愿景家族办公室总部位于英国伦敦，创始团队均毕业于剑桥大学，并拥有超过10年的英国及跨境服务经验。

　　

其核心理念是：

　　

帮助高净值家庭，把“分散问题”放在“一起解决”。

　　

通过整合全球专业资源，新愿景希望帮助家庭解决过去传统模式下“资产分散、机构分散、信息分散”的问题。

　　

新愿景服务的并不只是一次投资、一套房产或一个身份，而是围绕家庭长期发展的完整财富规划体系。

　　

过去多年，新愿景已为数百位高净值人士及家庭提供海外跨境专业服务，陪伴客户完成从单一需求到长期家族规划的转变。

　　

    

　　

(新愿景家族办公室伦敦总部)

　　

    

　　

(新愿景家族办公室部分合作机构)

　　

多专业协同，打造海外家族办公室生态体系

　　

为了满足全球家庭复杂、多元的财富规划需求，新愿景建立了覆盖多个领域的专业协同体系。

　　

通过连接私人银行、法律专家、税务专家、资产管理机构、地产专业团队、保险机构、会计机构以及教育规划资源，新愿景为客户提供更加全面的财富规划支持。

　　

从全球资产配置，到英国房地产管理；从跨境身份规划，到税务合规安排；从财富增长，到下一代传承，新愿景致力于帮助家庭建立更加完整、稳定和长期的财富体系。

　　

    

　　

专业资质承接托付，让服务标准可以被验证

　　

跨境身份、英国房地产以及客户资金管理，都涉及严格的法律监管要求。

　　

因此，专业资质和合规体系，是海外家族办公室服务的重要基础。

　　

新愿景及旗下专业团队拥有或加入英国相关行业体系，包括：

　　

STEP国际信托与财富传承专业体系；

　　

IAA英国移民咨询署监管资质；

　　

ARLA Propertymark专业认证；

　　

Client Money Protection客户资金保护；

　　

Property Redress Scheme；

　　

Deposit Protection Service；

　　

NRLA英国房东协会专业资源，等等

　　

这些专业体系共同构成新愿景服务客户的重要基础，也体现其对于规范化、专业化发展的长期坚持。

　　

　　

    

　　

Ms Hon：高净值家庭需求正在从单一海外配置，转向系统化家族财富规划

　　

新愿景家族办公室负责人Ms Hon毕业于剑桥大学，她表示，近年来，越来越多高净值家庭，尤其是中国高净值家庭，对于海外家族办公室的需求正在发生明显变化。

　　

过去，部分家庭对于海外资产配置的理解更多停留在单一需求层面，例如购买一套海外房产、配置某项海外投资产品，或者进行简单的身份规划。但随着家庭财富规模提升以及全球化程度加深，客户需求正在从单一资产配置，逐渐转向以家庭长期发展为核心的综合财富管理体系建设。

　　

“现在越来越多客户关注的，不再只是某一项海外资产，而是希望从身份规划、资产配置、税务安排、教育规划，到财富传承，建立一套完整的海外家族办公室体系。”Ms Hon表示。

　　

她认为，这一变化也对服务机构提出了更高要求。未来能够真正满足高净值家庭需求的机构，不仅需要具备严格的合规体系，还需要拥有丰富的跨境实操经验，以及整合全球优质资源的能力。

　　

目前市场上仍以单一服务机构为主，例如法律机构、税务机构、房地产机构、移民服务机构或投资机构，这些机构能够解决某一个领域的问题，但真正能够将所有需求资源进行整合，并根据客户家庭情况制定长期解决方案的机构仍然较为稀缺。

　　

“高净值家庭需要的不是多个单独服务，而是一个能够理解家庭整体需求，并协调不同专业资源的长期顾问和伙伴。”Ms Hon表示。

　　

她指出，在CRS全球税务信息交换以及跨境监管趋严的大背景下，高净值客户对于合规性的关注正在显著提升。与过去部分客户更关注投资机会和资产收益不同，如今越来越多家庭开始重视资产配置过程中的法律合规、税务安排以及长期可持续性。

　　

未来的海外财富规划，不应只是短期方案，而应该是一套能够伴随家庭长期发展的体系。

　　

据了解，新愿景家族办公室长期致力于打造全球化海外家族办公室服务平台，其创始团队由法律税务、财富规划、房地产、保险、投资移民等多个领域专业人士组成。团队成员经过多年协作，形成了高度成熟的跨领域服务模式。

　　

相比客户分别寻找不同机构，再由客户自行协调各方资源，新愿景通过内部专业团队协同以及全球合作网络，为客户提供更加高效、完整的一站式财富规划方案。

　　

“家族办公室的核心价值，就是把原本分散在不同领域的专业资源整合起来，为家庭提供符合长期目标的整体解决方案。”Ms Hon表示。

　　

（来源：中金在线）